Heb je ergens anders pensioen opgebouwd dat je wil meenemen naar ons fonds? Of wil je jouw pensioen bij ons fonds meenemen naar het pensioenfonds waar je nu pensioen opbouwt? Dat heet waardeoverdracht. Denk je hierover na? Let dan goed op. Het kan namelijk verschil uitmaken of je jouw pensioen meeneemt vóór of ná de overstap van Pensioenfonds SNS REAAL op de nieuwe regels voor pensioen. Ons pensioenfonds wil de nieuwe pensioenregeling uiterlijk 1 januari 2028 in laten gaan.
Waar kun je zelf nu al rekening mee houden?
Tussen jouw verzoek tot waardeoverdracht en de verwerking van de waardeoverdracht zit vaak een aantal maanden. Het is goed om daar rekening mee te houden. Want waardeoverdracht tussen twee pensioenfondsen is alleen mogelijk als beide fondsen óf al zijn overgegaan op de nieuwe regeling of allebei nog niet. Het is daarom belangrijk je verzoek voor waardeoverdracht zo snel mogelijk in te sturen. Dan is de kans dat de waardeoverdracht nog voor de overstap kan worden verwerkt het grootst. Het is helaas geen garantie dat verwerking op tijd lukt.
In onderstaand schema zie je wanneer waardeoverdracht wel of niet mogelijk is (de afkorting PFSR staat voor Pensioenfonds SNS REAAL).
Je bent actief deelnemer bij PFSR en bouwt jouw pensioen op bij PFRS |
Je bent inactief deelnemer bij PFSR en bouwt bij een ander pensioenfonds pensioen op |
| Pensioenfonds waarvan je het pensioen wil overdragen naar PFSR is: | Pensioenfonds waarnaar je jouw pensioen van PFSR wil overdragen is: |
| al over op de nieuwe regeling -> waardeoverdracht is pas mogelijk na 1 januari 2028 | al over op de nieuwe regeling -> waardeoverdracht is pas mogelijk na 1 januari 2028 |
| gaat op of voor 1 januari 2027 over op de nieuwe regeling -> stuur je verzoek voor waardeoverdracht zo snel mogelijk in bij PFSR. Waardeoverdracht moet in 2026 nog worden verwerkt | gaat op of voor 1 januari 2027 over op de nieuwe regeling -> stuur je verzoek voor waardeoverdracht zo snel mogelijk in bij jouw huidig pensioenfonds. Waardeoverdracht moet in 2026 nog worden verwerkt |
| gaat tussen 1 januari 2027 en 1 januari 2028 over op de nieuwe regeling -> stuur je verzoek voor waardeoverdracht zo snel mogelijk in bij PFSR. Waardeoverdracht moet uiterlijk in 2027 worden verwerkt | gaat tussen 1 januari 2027 en 1 januari 2028 over op de nieuwe regeling -> stuur je verzoek voor waardeoverdracht zo snel mogelijk in bij jouw huidig pensioenfonds. Waardeoverdracht moet uiterlijk in 2027 worden verwerkt |
Meer weten?
Zoals aangegeven is waardeoverdracht niet altijd mogelijk. Je moet als eerste goed kijken wanneer jouw huidig en vorig pensioenfonds overgaan naar de nieuwe regeling. Maar er zijn nog een aantal zaken waar je zelf op kunt letten. Kijk bijvoorbeeld naar ook naar de financiële situatie van de pensioenfondsen en de kenmerken van de pensioenregeling waarnaar je pensioen overgaat.
We hebben de belangrijkste punten waar je zelf op kunt letten bij een waardeoverdracht voor je op een rij gezet. Klik hieronder op de situatie die op jou van toepassing is.
Werk je bij ASN bank, Athora, of bij één van de rechtsvoorgangers? Lees dan hier verder.
Werk je ergens anders en heb je pensioen bij ons pensioenfonds? Lees dan hier verder.